「亿卡通金融一体机」​持续加码IT投入,20家券商投入90亿!中小券商迎加分良机

时间:2020-04-16 22:36:25 作者:财经八八六网
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以下为科技​持续加码IT投入,20家券商投入90亿!中小券商迎加分良机内容:

原标题:持续加码IT投入,20家券商投入90亿!分类评价指标调整后,中小券商迎加分良机

金融科技重塑券业格局的大背景下,券商对于信息技术的重视与日俱增。2018年,“信息技术投入考核值”指标排名首次纳入年度统计,并正式纳入2018年度分类评价。近期,证监会科技监管局“正式开张”,希望整合、打通、统一现有各信息系统,建立统一的大数据监管。行业对科技投入的重视可见一斑。

目前,26家上市券商已披露2019年年报,多家券商在报告中着重强调了对于金融科技与信息化的重视和规划。从披露信息的上市券商年报来看,绝大多数券商的信息技术投入金额都在加码,且投入金额均超亿元。比如,原本就在金融科技领域持续高水位投入的华泰证券2019年信息技术投入14.25亿元,较2018年增加了31.34%。

高投入的背后,金融科技正向各业务条线全方位渗透。业内人士认为,至少有三类业务已与技术形成深度互动。

而值得一提的是,随着今年监管对券商分类评级指标进行修订,原“信息技术投入考核值”(=本年信息技术投入+本年信息技术人员薪酬*120%-上年专项合并营业收入*3%)将被调整为,“信息系统建设投入占营业收入的比例”。弱化规模指标后,以往在投入金额排名上无法与大券商抗衡的中小券商终于获得加分良机。未来,券业在信息技术投入的比拼格局或将发生变化。

券商信息技术投入仍在加码

券商中国记者梳理发现,目前已有20家券商在年报中披露了2019年信息技术投入的金额,累计投入超过90亿元,值得注意的是,绝大多数券商的信息技术投入金额都在加码。而除华安证券以外,其余19家券商的投入金额均超亿元。

从投入金额来看,华泰证券国泰君安两家券商在2019年的信息技术投入超10亿元,分别达到14.25亿元和11.17亿元。广发证券海通证券国信证券招商证券中信建投证券、东方证券申万宏源2019年的信息技术投入都在5亿元以上。

东方证券2019年的信息技术投入同比提升幅度最大,从3.63亿元提高了61.16%至5.85亿元。华泰证券海通证券信息技术投入同比增加了30%以上。南京证券在2018年上市后也增加了信息技术投入,2019年的信息技术投入达到1.09亿元,同比增长21.52%。广发证券光大证券信息技术投入同比微降,分别较上年下降了5.07%和0.77%。

华泰证券一直以来被冠以“科技驱动型证券集团”的标签,该公司年报指出,集团始终坚持以业务为中心的科技发展定位,多年来一直保持信息技术的高水位资金和人员投入,致力打造领先的信息技术自主研发能力与卓越的数字化产品创新能力,通过科技赋能和数字化运营持续提升客户服务体验,推动智能运营,持续优化管理模式,驱动业务高速发展。

国泰君安则表示,公司高度重视对科技的战略性投入,持续推进自主金融科技创新,是金融科技在证券行业应用的先行者。根据证券业协会统计,公司2017及2018年信息系统投入规模连续两年居行业第1位。

广发证券虽然在2019年的投入同比有所下降,但总投入规模仍然排在前列。2019年,广发证券着力构建经纪业务极速交易体系,建设从日间交易到日终清算的全链路极速通道;建设投易通交易平台,打造专业投资者交易服务门户,提供算法交易支持和持仓智能信息预警;持续改进自主研发的基于区块链技术的ABS可信云系统等。

海通证券近两年的信息技术投入持续大幅度增加,据介绍,2019年该公司信息技术投入7.8亿元,主要包括:积极推动“两地三中心”建设,持续推动张江科技基地和海通金融云平台建设,升级开发公司客户交易相关的软硬件系统和各类创新业务方面的系统。从集团层面,海通2019年的科技投入14.48亿,占集团营业收入的4.21%,信息技术人员670人,占比6.18%。

东方证券2019年的信息技术投入大幅增加了61.16%,年报显示,该公司加大自主研发应用,金融科技坚持融合发展理念,助力业务管理;同时,成立金融创新研究院,整合集团技术资源;与微软签署战略合作协议,联手研发“东方大脑AI”。

分类评价指标调整,中小券商遇良机

近年来,券商科技投入不断加码,金融科技人才增多。2018年,“信息技术投入考核值”指标排名首次纳入年度统计,并正式纳入2018年度分类评价。

值得注意的是,今年监管对券商分类评级指标进行了修订。根据《证券公司分类监管规定(征求意见稿)》,原“信息技术投入考核值”(=本年信息技术投入+本年信息技术人员薪酬*120%-上年专项合并营业收入*3%)将被调整为,“信息系统建设投入占营业收入的比例”。

修订后的要求是,信息系统建设投入金额占营业收入的比例,位于行业前5名、前10名、前20名中位数以上,且投入金额位于行业中位数以上的,分别加3分、2分、1分、0.5分。

“这一调整弱化了规模指标,一些重视金融科技投入的中小券商将会占优势,我们今年加分是没戏了。”一家大型券商的信息技术负责人告诉券商中国记者。

中证协的数据显示,2018年信息技术投入考核值指标靠前的几乎全部为大中型券商。前十名依次是,平安证券、国泰君安华泰证券、中金公司、中信证券广发证券国信证券招商证券东方证券和中泰证券。

券商中国记者发现,如果按照“信息系统建设投入金额占营业收入的比例”来计算,一些原本无法加分的中小券商将有机会跑出。

比如,一直走金融科技特色路径的华宝证券,其2018年度信息系统投入金额为1.16亿元,行业排名第29位。但其信息系统建设投入金额占营业收入的比例可以达到20.7%,这样的比重在行业中应该是领先位置。

券商中国记者根据已发布的年报统计,2019年信息技术投入占营业收入的比例超过10%的券商为第一创业证券和华泰证券东方证券2019年信息技术投入占营业收入的8.81%,红塔证券的这一比重为7.76%,国海证券国金证券和中银证券2019年信息技术投入占营业收入的比例都超过6%。而像广发证券国泰君安海通证券这样大手笔投入的大型券商,在该指标上却不占优势,这三家券商的信息技术投入占营业收入的比例都在5%-6%之间。

“弱化规模指标、以投入占比作为分类评价的依据,以往在投入金额排名上无法与大券商抗衡的中小券商终于获得良机。像华宝证券这样一贯重视科技投入的中小券商,很有可能在这一项指标上就由此前不加分变为加3分,这对一家券商来说有非常大的影响。”华东一家中大型券商首席信息官告诉记者。

三类业务已与科技深度融合

各券商正纷纷把握提升科技创新能力的机遇,深化科技运用,促进证券业与金融科技的深度融合。路线选择上,券商可以通过与科技公司合作推动科技化转型,亦可选择加大自主开发力度,逐步建立自主的研发团队。两种手段结合之下,金融科技正向各业务条线全方位渗透。业内人士认为,至少有三类业务已与技术形成深度互动。

一是普惠客户赋能方面。2014年以来,券商大力发展手机APP,将线下业务向线上转移,以简化业务流程、降低服务成本并提升运营效率。今年春节后开市,绝大多数券商因为在APP端的前期投入,经受住了疫情期间的非现场服务大考。

华泰证券年报显示,截至报告期末,“涨乐财富通”累计下载量突破5020万。根据易观智库统计数据,2019年12月底,“涨乐财富通”月活数已突破770万,位居证券公司类APP第一名。该公司还提出要用金融科技引领财富管理行业迭代升级继续贯彻科技赋能理念,持续布局金融科技。国泰君安称,期末君弘APP手机终端用户3326万户、较上年末增加9.3%,平均月度活跃用户数412万户,列行业第2位。海通证券自主研发的“e海通财”一站式互联网金融平台,在智能化、个性化、社区化建设方面保持行业领先,其中APP用户超过3200万,月均平台活跃数超过350万,公司非现场业务量占比达到99.4%。

广发证券2019年末手机证券用户数超过2720万,较上年末增长约23%;报告期内易淘金电商平台的金融产品销售和转让金额达3662亿元(含广发金管家现金增利集合资产管理计划);机器人投顾贝塔牛累计服务客户数超过80万,同时实现金融产品销售额达228亿元。招商证券称,公司以客户为中心,以金融科技与大数据为核心驱动力,丰富了智远一户通APP多项核心服务场景,推出“智能家族”系列,深化大数据投后分析,进一步提升智远一户通APP的多样性,2019年,公司APP月度活跃用户数达302.1万户,同比增长27.8%。

二是机构经纪方面。机构经纪业务无疑是这两年券商的重点发展方向。头部券商利用金融科技积极布局,中小券商也希望借此机会弯道超车。

华泰证券2017年就上线了专业投资者综合金融服务平台Matic和行情服务平台Insight两大系统,这两年华泰证券的重心也从发展零售客户的圈地运动,转向大力发展机构业务;平安证券联合平安私行、平安信托、平安期货全线发力,联合金证重兵投入极速交易系统研发,重点也是机构交易服务;国泰君安联合华锐科技积极布局低延迟交易系统、量化交易平台;国信证券2012年就引入TradeStation,围绕TradeStation大力发展机构业务,2017年开始更是战略性布局券源,通过券源吸引了大量私募。中泰证券则在量化交易领域做细做深,2015年开始自主研发的量化投资者极速交易平台XTP去年开始迎来了大爆发,机构客户带来的交易量迅速超过百亿,成为量化私募交易平台的领头羊。

三是托管业务方面。一个例子是,招商证券早在前几年重点建设主券商系统平台,搭建领先的交易平台,打造三大主券商系统——招证金证、招证迅投及招证恒生。根据中国证券投资基金业协会的数据,2019年,招商证券私募基金托管产品数量占券商托管总数的25.03%,私募基金托管产品数量、公募基金托管产品数量连续六年排名券商行业第1。

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